10 stratégies pour défiscaliser en 2023

Pensez à prendre le temps de faire le calcul de ses frais réels

L'une des premières stratégies pour réduire ses impôts consiste à déduire ses frais réels de ses revenus. Il s'agit de l'ensemble des dépenses engagées dans le cadre de votre activité professionnelle : frais de déplacement, d'hébergement, d'achat de matériel, etc. Pour en bénéficier, il est indispensable de conserver tous les justificatifs de ces dépenses. Le calcul peut être fastidieux, mais l'économie réalisée peut être substantielle.

Êtes-vous sûr que l'option fiscale pour votre investissement locatif est le meilleur ?

L'investissement locatif offre de nombreux dispositifs fiscaux tels que la loi Pinel, le statut LMNP (Loueur en meublé non professionnel), la loi Malraux, etc. Chacun de ces dispositifs comporte des avantages spécifiques. Prenez le temps de comparer ces options et leurs impacts fiscaux sur le long terme. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à faire le meilleur choix.

Les avantages fiscaux du Plan Épargne Retraite

Le Plan Épargne Retraite (PER) est un excellent moyen de préparer sa retraite tout en réduisant ses impôts. En effet, les versements effectués sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable dans la limite de certains plafonds. À la sortie, vous pouvez choisir entre une rente viagère ou un capital, chacun ayant des conséquences fiscales spécifiques.

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Faire des dons pour défiscaliser

La loi permet de déduire de son impôt sur le revenu 66% des dons faits à des associations d'intérêt général ou reconnues d'utilité publique, dans la limite de 20% du revenu imposable. C'est un moyen efficace de soutenir des causes qui vous tiennent à cœur tout en réduisant vos impôts.

Se rémunérer de manière optimale en tant qu'entrepreneur

En tant qu'entrepreneur, la manière dont vous vous rémunérez peut avoir un impact significatif sur vos impôts. Les dividendes, les salaires et les primes ont chacun leurs avantages et inconvénients fiscaux. Il peut être intéressant de faire appel à un expert pour optimiser votre rémunération.

Les avantages de l'épargne salariale

L'épargne salariale, comprenant le Plan d'Épargne Entreprise (PEE) et le Plan d'Épargne pour la Retraite Collectif (PERCO), offre des avantages fiscaux notables. Les sommes versées sont exonérées d'impôt sur le revenu (hors contributions sociales), à condition d'être immobilisées pendant cinq ans pour le PEE, ou jusqu'à la retraite pour le PERCO.

Prendre une aide ménagère

Les dépenses engagées pour l'emploi d'un salarié à domicile ouvrent droit à une réduction ou à un crédit d'impôt égal à 50% des dépenses. Cela comprend notamment le recours à une aide ménagère, une nounou, une aide à domicile.

Investir avec la loi Girardin

Les lois de défiscalisation Girardin encouragent les investissements dans les départements et territoires d'outre-mer. Les particuliers qui investissent dans des projets industriels ou immobiliers peuvent bénéficier d'une réduction d'impôt, parfois même supérieure à l'investissement initial. Toutefois, ces investissements comportent des risques importants. Il est donc essentiel de bien se renseigner et de consulter un conseiller financier avant de s'engager.

Investir dans les PME

Investir dans des PME non cotées via des Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI), des Fonds d'Investissement de Proximité (FIP), ou en direct, peut permettre de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu. Le taux de cette réduction peut atteindre 18% des sommes investies dans la limite de 12 000 euros pour une personne seule et 24 000 euros pour un couple. Cependant, ces investissements doivent être conservés pendant au moins cinq ans et présentent un risque en capital.

Déclarer un parent dans le besoin en pension alimentaire

Enfin, si vous aidez financièrement un parent dans le besoin, cette aide peut être considérée comme une pension alimentaire. Vous pouvez déduire ces sommes de votre revenu imposable. La déduction est possible que le parent vive chez vous ou non. Les plafonds de déduction varient en fonction de la situation du parent aidé (âge, ressources, etc.). Il convient de conserver tous les justificatifs de versement de cette aide.

Il est important de noter que les lois fiscales sont complexes et peuvent changer d'une année sur l'autre. Il est donc fortement recommandé de consulter un conseiller fiscal ou un expert-comptable pour s'assurer de faire les meilleurs choix en fonction de votre situation personnelle.