Nos guides et actualités

En France, la loi impose le respect de la réserve héréditaire, protégeant certains héritiers, principalement les descendants. Il n'est pas possible de les exclure totalement d'une succession, mais plusieurs solutions existent pour avantager d'autres personnes ou associations. Parmi elles, on trouve l'assurance vie, les présents d'usage, le testament pour léguer la quotité disponible, la vente en viager, ou encore l'expatriation. Ces méthodes permettent de contourner partiellement les règles strictes de la réserve héréditaire tout en respectant le cadre légal.

Le Livret A et le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) sont deux livrets d’épargne réglementée en France offrant des avantages fiscaux, comme l’exonération d’impôts sur les intérêts. Le Livret A a un plafond d’épargne de 22 950 €, tandis que celui du LDDS est limité à 12 000 €. Le LDDS, en plus de permettre des dépôts et retraits libres, dispose d’un volet solidaire, permettant de financer des projets liés à l’économie sociale et solidaire. Le choix entre les deux dépend des objectifs d’épargne et de la dimension solidaire recherchée.

Les anciens présidents de la République française bénéficient d'une pension équivalente au salaire d'un conseiller d'État, indépendamment de la durée ou du nombre de mandats. En plus de cette allocation, ils ont le droit de siéger au Conseil constitutionnel et profitent de divers avantages matériels, tels que du personnel et des bureaux. Emmanuel Macron a renoncé à ces privilèges en 2019. La réforme des retraites prévoit d'intégrer les présidents dans le système universel par points, remplaçant le régime actuel par un calcul basé sur les cotisations et les points accumulés.

L'argenterie a longtemps été un symbole de richesse, souvent offerte lors des mariages pour marquer un nouveau départ. Aujourd'hui, elle reste prisée pour sa valeur esthétique et parfois sentimentale. Toutefois, son rôle d'investissement a évolué. Les pièces en argent massif sont généralement identifiées par des poinçons spécifiques, qui permettent de distinguer l'argent pur du métal argenté. Si vous envisagez d'acheter ou de vendre, il est important de faire évaluer vos objets par un professionnel avant de prendre une décision.

La donation au dernier vivant, ou donation entre époux, est une stratégie essentielle pour protéger le conjoint survivant et optimiser la transmission du patrimoine familial. En augmentant les droits successoraux du conjoint, elle offre une sécurité financière accrue et une grande flexibilité dans la gestion des biens. Cette disposition présente également des avantages fiscaux significatifs. Pour officialiser cette donation, l'intervention d'un notaire est recommandée. Découvrez comment cette donation peut bénéficier à votre famille et les étapes pour la déclarer.

La fiducie, introduite en France en 2007, est un mécanisme juridique permettant de transférer des actifs à un fiduciaire pour le compte de bénéficiaires. Utilisée notamment pour sécuriser des prêts et gérer des patrimoines, elle offre une flexibilité contractuelle et une sécurité juridique renforcée. Découvrez son fonctionnement et ses avantages dans cet article complet.

En février 2024, l'Union Européenne a mis à jour sa liste noire des paradis fiscaux. Les Bahamas, Belize, Seychelles et Îles Turques-et-Caïques ont été retirés, tandis que 12 juridictions restent non coopératives, dont Samoa américaines, Anguilla, Fidji et Russie. Ces mises à jour visent à renforcer la transparence et lutter contre l'évasion fiscale.

La mise à jour du Bofip introduit des changements significatifs dans le dispositif du Pacte Dutreil, impactant les conditions d'éligibilité et la planification des transmissions d'entreprises. Cet article explore les nouvelles règles et leurs implications pratiques.

Découvrez comment les dirigeants de SASU peuvent optimiser leur rémunération en optant pour l'impôt sur le revenu (IR). Cet article explore les avantages fiscaux et les stratégies telles que la rémunération salariale, les dividendes, les remboursements de frais et les avantages en nature. Une planification fiscale rigoureuse et un suivi comptable strict sont essentiels pour maximiser les revenus nets et garantir des résultats optimaux.

Dividendes : faut-il choisir le PFU ou le barème progressif pour l'impôt ? Notre article détaillé explore les avantages et inconvénients de chaque option fiscale. Comprenez mieux le champ d'application, les modalités d'option, et les implications pour maximiser vos revenus. Lisez notre guide pour faire un choix éclairé en 2024.

Prévoir la gouvernance de son entreprise en cas de décès ou de maladie est essentiel pour assurer sa pérennité. Cet article détaille les étapes clés pour organiser cette anticipation, incluant la mise en place d'un plan de continuité de gestion, la transmission ordonnée du capital et des droits de vote, ainsi que la protection financière par des assurances. Apprenez comment utiliser les mandats de protection future, les pactes d’associés et le pacte Dutreil pour garantir la stabilité et la sécurité de votre entreprise.

L'apport-cession est une stratégie fiscale permettant de différer l’imposition sur les plus-values lors de la cession de titres. En créant une holding, les entrepreneurs peuvent réinvestir les liquidités dans de nouveaux projets sans impôt immédiat. Ce guide explore les avantages, les inconvénients, et les conditions pour utiliser ce dispositif. Découvrez quand et comment structurer votre patrimoine et maximiser vos investissements grâce à l'apport-cession.

La TUP est une procédure permettant la dissolution simplifiée d'une société en France. Cette méthode transfère automatiquement tous les actifs et passifs à l'associé unique, qui est une personne morale, sans nécessiter de liquidation. Elle est particulièrement avantageuse fiscalement, assimilée à une fusion, et facilite les restructurations au sein des groupes de sociétés. Ce processus réduit les coûts et les formalités administratives, tout en garantissant la continuité des engagements de l'entreprise dissoute.

Cet article explore les nuances de faire un don d'argent à un enfant résidant au Royaume-Uni, en soulignant les aspects légaux et fiscaux cruciaux à considérer. En France, de tels dons sont soumis à l'impôt avec des abattements spécifiques disponibles, tandis qu'au Royaume-Uni, ils peuvent bénéficier d'exemptions sous certaines conditions. Les donateurs doivent être conscients des seuils d'exonération et des exigences déclaratives pour éviter la double imposition. Des conseils pratiques sont également fournis pour faciliter la compréhension et l'exécution de ces donations transnationales.

Cet article explique comment les mariages français sont appliqués aux Émirats arabes unis, les options pour les couples non-musulmans, les procédures pour déclarer et enregistrer la loi choisie, ainsi que ses implications financières.fr

Ce guide détaille les procédures pour récupérer les fonds d'une personne décédée, couvrant l'identification des héritiers, l'inventaire des biens, les déclarations fiscales, et la résolution de conflits. Il souligne l'importance de l'assistance juridique pour une gestion efficace et conforme des successions.

Cet article examine les méthodes de transfert de trésorerie d'une société anglaise vers une française, en se concentrant sur la distribution de dividendes et le régime mère-fille. Il détaille les implications fiscales, les avantages de chaque méthode et les effets du Brexit sur la fiscalité transfrontalière.

La déclaration des revenus 2024 en France apporte des nouveautés importantes et des échéances spécifiques. Avec des incitations pour des pratiques durables et des simplifications administratives pour les indépendants, ces mises à jour facilitent la conformité fiscale et encouragent une planification stratégique.

Découvrez l'approche unique de Moneta Asset Management en trois étapes pour identifier les opportunités d'investissement, avec des exemples tels que Stellantis et Technip Energies. Explorez également leurs succès passés et leur innovation avec les fonds fermés MME. Rejoignez-les dans leur quête de valorisation à long terme sur les marchés financiers.

Clac des Doigts, lancé en 2015 par Albert Gardes et Damien Bérullier, transforme la conciergerie d'entreprise en service accessible et sans abonnement. Passant du B2C au B2B2C en 2019, l'entreprise propose une assistance digitale complète, de la réservation à des services à domicile, grâce à l'intelligence artificielle.

Fondée en 2021, Loyal.e révolutionne la joaillerie avec des créations éthiques et esthétiques, fabriquées à Paris. Utilisant de l'or recyclé et des diamants de laboratoire, la marque allie luxe conscient et design innovant, marquant son empreinte avec sa première boutique à Saint-Germain-des-Prés.

Kirao Asset Management, établie en 2014, se spécialise dans la gestion de fonds Kirao Multicaps et Kirao Smallcaps, totalisant plus de 500M€ d'actifs. La société mise sur une performance élevée via une analyse rigoureuse des marchés et des entreprises à fort potentiel. Kirao se distingue par sa capacité à identifier des opportunités d'investissement uniques, en se concentrant sur des sociétés avec de solides positions concurrentielles. Avec des exemples de succès comme Sopra et Stellantis, Kirao démontre l'efficacité de sa stratégie d'investissement, même dans des périodes de marché volatiles, affirmant sa position de leader dans la gestion d'actifs.

Découvrez le régime fiscal 150-0 B Ter, un dispositif du Code Général des Impôts qui permet aux dirigeants d'entreprise de reporter l'imposition des plus-values lors de la cession de titres via une holding. Il présente les conditions nécessaires, telles que le réinvestissement et la durée de détention des participations. Vous trouverez les fonds d'investissement éligibles à ce régime, offrant ainsi des stratégies d'optimisation fiscale pour les entrepreneurs.

Godot & Fils, transformée en 2000 par Jonathan Fhâl, domine le marché français de l'or, proposant des services d'achat et de vente d'or et de métaux précieux adaptés à tous, des petits investisseurs aux professionnels. Avec 200 000 transactions annuelles et une forte présence en ligne et physique à travers 80 agences, l'entreprise se distingue par sa capacité à offrir des devis instantanés et des solutions de stockage sécurisé, tout en simplifiant l'investissement dans l'or pour ses clients grâce à un large catalogue de produits et une prise en charge complète de la fiscalité.

BDL Capital Management, avec une expertise en actions européennes et 2.3 milliards d'euros sous gestion, se distingue par son approche approfondie de l'analyse d'entreprise. Utilisant des analyses financières et extra-financières avancées, BDL identifie des opportunités d'investissement en se concentrant sur la qualité et la durabilité. Leurs fonds, tels que BDL Rempart, illustrent une stratégie d'investissement sélective et éthique, visant la création de valeur à long terme. Malgré les défis du marché, BDL maintient une perspective positive, s'appuyant sur des interactions directes avec les entreprises pour guider ses investissements.

Caption Market révolutionne l'accès aux investissements dans le Private Equity et les actifs privés, facilitant des transactions de 45 millions d'euros. Spécialisée dans les startups, les fonds d'investissement et les objets de collection, elle propose des solutions sur mesure pour une diversification de portefeuille optimale. Avec des performances élevées et une approche centrée sur l'investisseur, Caption Market est le choix privilégié pour les investisseurs recherchant qualité et potentiel de croissance.

Monego, fondé en 2015, offre une opportunité unique d'investissement immobilier. Avec deux options distinctes, Monego Dynamique et Monego Patrimoine, les investisseurs peuvent choisir entre des projets diversifiés. Les rendements, entre 6% et 12%, reflètent le niveau de sécurité et d'engagement. Avec une équipe expérimentée et des partenariats solides, Monego assure la transparence et propose des rapports trimestriels détaillés. La durée d'investissement varie de 6 à 36 mois, avec la possibilité de remboursements anticipés.

Le crédit vendeur émerge comme une solution de financement innovante, offrant une alternative aux prêts bancaires traditionnels pour l'achat de biens immobiliers ou de sociétés. En permettant au vendeur de financer directement l'acheteur, cette méthode facilite l'accès à la propriété, propose des taux d'intérêt attractifs, et simplifie les procédures administratives. Cet article détaille les avantages du crédit vendeur pour les deux parties, les conditions nécessaires à sa mise en œuvre, ainsi que les stratégies pour gérer les risques et maximiser les bénéfices. Que vous soyez acheteur ou vendeur, comprendre le crédit vendeur peut vous ouvrir de nouvelles opportunités.

Lendosphere, créée en 2014, est une plateforme pionnière dans le financement participatif des énergies renouvelables. Avec 270 millions d'euros investis et 530 projets financés, elle offre aux investisseurs l'opportunité de contribuer à des projets verts variés, dès 50 euros d'investissement. Collaborant avec des acteurs majeurs comme Engie Green et EDF Renouvelable, Lendosphere assure une sélection rigoureuse des projets, garantissant rentabilité et sécurité. Les investisseurs bénéficient d'une transparence complète et d'un engagement direct dans la transition énergétique, soutenus par la solidité et l'expertise de la société de gestion 1,2,3 IM.

Enerfip, lancée en 2014, se spécialise dans le financement participatif de projets liés à la transition énergétique, devenant la plateforme leader en Europe avec plus de 465 millions d'euros levés. Elle propose des investissements dans l'efficacité énergétique, les énergies renouvelables, et plus, avec des taux entre 6,5% et 9,5%. Attirant un large éventail d'investisseurs grâce à un ticket d'entrée de 10 euros, Enerfip favorise l'engagement actif dans des projets verts, offrant des gains annuels et la possibilité d'intégrer les investissements dans un PEA, PME pour une épargne stable et à long terme.

La vente à réméré est une stratégie financière pour les propriétaires en difficulté, offrant une opportunité de vendre leur bien tout en conservant la possibilité de le racheter. Adaptée pour ceux confrontés au surendettement ou au fichage Banque de France, cette méthode permet de rester dans son logement et d'éviter la saisie. Cet article détaille le fonctionnement, les avantages, et les inconvénients de la vente à réméré, fournissant un aperçu essentiel pour les propriétaires envisageant cette option.

C'est au travers de partenariats spécifiques qu'Auguste Patrimoine propose des possibilités de diversification du patrimoine. Notre société vient à ce titre de nouer un partenariat avec Kyaneos AM, acteur majeur de l'investissement dans les SCPI, permettant à nos clients de réaliser de nouveaux investissements variés.

Le gouvernement français, souhaitant redynamiser le marché immobilier et augmenter le pouvoir d'achat des Français, envisage de développer le prêt in fine. Ce type de prêt, bien que déjà existant, est principalement accessible aux investisseurs ou aux ménages avec un patrimoine conséquent. Il permet de rembourser uniquement les intérêts pendant la durée du prêt, avec un remboursement du capital en une seule fois à l'échéance. Cette initiative pourrait transformer l'accès au logement en France, sous réserve de l'acceptation et de l'adaptation des offres par les banques.

Le Prêt à Taux Zéro (PTZ) en 2024 offre des conditions avantageuses pour les primo-accédants. Avec des modalités d'attribution élargies et un soutien accru, le PTZ se positionne comme une aide précieuse pour l'accession à la propriété en France.

C'est au travers de partenariats spécifiques qu'Auguste Patrimoine propose des possibilités de diversification du patrimoine. Notre société vient à ce titre de nouer un partenariat avec Epsicap REIM, acteur majeur de l'investissement dans les SCPI, permettant à nos clients de réaliser de nouveaux investissements variés.

C'est au travers de partenariats spécifiques qu'Auguste Patrimoine propose des possibilités de diversification du patrimoine. Notre société vient à ce titre de nouer un partenariat avec Sogenial Immobilier, acteur majeur de l'investissement dans les SCPI, permettant à nos clients de réaliser de nouveaux investissements variés.

Les prix immobiliers font une pause surprenante dans plusieurs grandes villes en ce début d'année, contredisant les prévisions de baisse. Auguste Patrimoine analyse cette stabilisation, soulignant des facteurs clés comme la stabilité des taux d'intérêt et des ajustements chez les vendeurs. L'article offre un regard neuf sur cette nouvelle dynamique, invitant à suivre de près l'évolution du marché immobilier dans les mois à venir.

Explorez les tendances du Private Equity en 2024 avec un aperçu des 5 meilleurs fonds que les Conseillers en Gestion de Patrimoine peuvent recommander. Découvrez les stratégies, les performances historiques, les tickets d'entrée et l'engagement envers la durabilité de fonds tels qu'Opale Capital Stratégies Secondaires LBO White Caps Sélection 3, Apax APEO, Siparex Equivie, Pictet Environment Fund I. Un guide essentiel pour ceux qui recherchent des investissements judicieux dans le domaine du Private Equity.

Le secteur immobilier traverse une période délicate mais de nombreuses SCPI continuent d'afficher des rendements honorables en 2024. Quelles sont les meilleures d'entre elles et le top des placements en pierre papier pour 2024 ? Nos experts reviennent sur les bons choix à faire pour vos placements.

Quels sont les facteurs qui influencent la rémunération d'un conseiller patrimonial ? Comment évoluer favorablement ? Quel est le salaire de base pour un début ? Toutes les informations nécessaires pour les étudiants en finance sont disponibles ici.

Retenez les échéances fiscales cruciales de 2024 ! Ne manquez pas les dates clés, des prélèvements aux déclarations de revenus. Revoir le calendrier fiscal peut également être l'occasion d'alléger votre charge fiscale grâce à des solutions de défiscalisation : PER, Girardin, SOFICA, FCPI, FIP, etc.

Découvrez le classement des meilleures destinations d'investissement immobilier en France pour 2024, avec des villes comme Nantes, Toulouse, Angers, Rennes, Montpellier, Marseille, Strasbourg, Lyon, Le Mans et Niort, avec des informations sur les prix, les loyers et la rentabilité estimée.

Explorez diverses options de placement sécurisées et rentables, telles que les produits structurés, les fonds monétaires, les fonds en euros et les comptes à terme. Ces investissement sont idéals pour optimiser votre trésorerie et prendre des décisions éclairées en matière d'investissement en 2024.

Découvrez les 5 meilleures opportunités de défiscalisation en France, de la réduction d'impôt immédiate grâce au Girardin Industriel à l'investissement dans des PME innovantes avec les FCPI. Profitez de réductions d'impôts substantielles tout en diversifiant votre patrimoine et contribuant au développement économique et culturel du pays. Optez pour la stratégie fiscale qui vous convient le mieux et préparez sereinement votre avenir financier.

Auguste Patrimoine suggère 10 choix d'investissement pour 2024, allant de l'assurance-vie à l'intelligence artificielle (IA). Ces options diversifiées, telles que l'immobilier vert, les produits structurés, ou encore les fonds d'investissement ESG/ISR, sont présentées avec leurs avantages et inconvénients. Cela offre une palette complète pour les épargnants pour gérer leur patrimoine.

Annonce des changements importants dans les critères d'éligibilité au prêt à taux zéro (PTZ), effectifs dès janvier 2024. Les modifications incluent des ajustements dans les plafonds de revenus nécessaires pour accéder au PTZ, avec des variations selon la zone géographique et le pourcentage du prêt. Pour les logements neufs, le PTZ ne sera plus disponible pour les maisons sur plan, se limitant aux appartements en zones à forte demande. Les montants maximums du PTZ augmenteront, passant de 80 000 à 100 000 euros.

Dans le contexte fiscal français, l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) cible les patrimoines immobiliers, incluant ceux investis en SCPI. Les détenteurs de parts de SCPI doivent évaluer ces dernières à leur juste valeur de reconstitution pour déterminer leur assiette taxable à l'IFI. Bien que les parts de SCPI soient généralement soumises à l'IFI, des exonérations peuvent s'appliquer, surtout si les biens sont affectés à l'exploitation d'une entreprise ou détenus indirectement.

Cet article explore les raisons et les avantages de séparer l'usufruit et la nue-propriété, une pratique courante en gestion de patrimoine. La séparation permet une optimisation fiscale significative, notamment en réduisant les droits de succession, puisque la valeur taxable est moindre pour la nue-propriété seule. Elle offre également une flexibilité dans la gestion des biens, permettant par exemple aux parents de transmettre la nue-propriété tout en conservant l'usufruit, c'est-à-dire l'usage et les revenus du bien.

Cet article compare les structures de la SCI et de la SAS, en présentant les avantages et les précautions à prendre pour les personnes souhaitant investir dans l'immobilier, et souligne l'importance de l'assistance juridique dans la création et la gestion de ces entités.

Vendre un cabinet de gestion de patrimoine est une démarche qui demande une préparation minutieuse pour assurer une transition réussie et obtenir la meilleure valorisation possible. L'article recommande de commencer par une évaluation précise du cabinet pour en évaluer son prix. Une présentation professionnelle et transparente des activités, des bilans financiers et des perspectives futures est également essentielle pour attirer des acheteurs potentiels.

La clause de préciput est une stipulation contractuelle souvent intégrée dans un contrat matrimonial permettant au conjoint survivant de prélever, avant tout partage successoral, un ou plusieurs biens définis du patrimoine commun. Elle sert à protéger le conjoint survivant en lui garantissant l'attribution de certains biens ou sommes d'argent sans que cela ne s'impute sur sa part successorale.

La Société Civile Immobilière (SCI) est un outil juridique prisé pour la gestion et la transmission de patrimoine immobilier. Elle offre une flexibilité dans la prise de décisions, une optimisation fiscale, et une protection du patrimoine personnel. La SCI permet également une gestion simplifiée des biens immobiliers et une répartition équitable des charges. Toutefois, elle nécessite une compréhension approfondie de son fonctionnement et de ses implications fiscales.

Le rendement des fonds en euros a été un sujet de préoccupation pour de nombreux investisseurs en 2022. Avec des taux fluctuants et des rendements moyens estimés entre 1,91% et 2% pour cette année-là, il est essentiel de comprendre comment optimiser ses rendements.

Découvrez les nuances et les recommandations essentielles pour rédiger une clause bénéficiaire en assurance vie. De la désignation des bénéficiaires à l'adaptation en fonction des changements de situation, notre guide vous offre une vision complète et formelle pour sécuriser votre démarche.

La donation dite "Sarkozy" est un mécanisme fiscal permettant de transmettre une somme d'argent à des membres de la famille (enfants, petits-enfants, neveux et nièces) sans imposition, sous certaines conditions. Le donateur doit être âgé de moins de 80 ans et le bénéficiaire doit être majeur ou mineur émancipé. Cette donation bénéficie d'abattements spécifiques, permettant par exemple de donner jusqu'à 131 865 euros à un enfant sans impôts. Elle offre ainsi un moyen avantageux de transmettre une partie de son patrimoine de manière anticipée.

Les SOFICA sont des véhicules d'investissement dédiés au cinéma et à l'audiovisuel en France, offrant des avantages fiscaux. En investissant, on soutient la création artistique. CINEVENTURE 10, une SOFICA notable, finance des films destinés aux grands festivals depuis 2014. Elle permet d'acquérir des droits sur les recettes des films. Toutefois, comme tout investissement, les SOFICA, y compris CINEVENTURE 10, comportent des risques, nécessitant une réflexion approfondie avant engagement.

Le Pacte Dutreil est un mécanisme fiscal conçu pour faciliter la transmission d'entreprises en réduisant les droits de mutation à titre gratuit. Il offre un abattement de 75% sur la valeur des titres ou de l'entreprise individuelle transmise, sous certaines conditions. L'essence du pacte repose sur un engagement de conservation des titres par les associés. Bien qu'offrant des avantages fiscaux considérables, une compréhension approfondie et une mise en œuvre soignée sont essentielles pour en bénéficier pleinement.

En 2023, les fluctuations de prix des SCPI ont marqué le secteur immobilier. La réglementation, basée sur la valeur de reconstitution, encadre ces tarifications. Malgré ces variations, les SCPI demeurent une option d'investissement fiable avec une vision à long terme.

En 2023, dans un climat d'incertitude économique marqué par l'inflation et les taux directeurs en hausse, le fonds en euros ressurgit comme une option attrayante. Dépassant les taux du livret A, il propose un équilibre entre performance et sécurité, répondant aux exigences des investisseurs dans une économie fluctuante.

Cet article présente une analyse détaillée des trois principaux comparateurs pour sélectionner son Family Office en France. Chaque site est examiné en termes de présentation, de fonctionnalités et de profondeur de contenu, offrant ainsi un aperçu complet pour aider les investisseurs à faire un choix éclairé.