Transférer mes enveloppes existantes

Transférer un Plan Epargne Retraite

Enveloppe d’investissement dont le cadre légal est récent, le transfert de votre Plan Épargne Retraite (PER) est particulièrement aisé. Peu importe l'assureur, il suffit d'en faire la demande directement en contactant l'un de nos conseillers qui vous accompagnera pendant le processus.

Nous n'aurons besoin que d'une pièce d'identité en cours de validité, du montant que vous souhaitez transférer, du contact de votre précédent gestionnaire (nom, e-mail, numéro de téléphone), ainsi que du relevé de votre contrat existant où est indiquée la nature du contrat, son numéro, etc.

Vous recevrez par la suite un bulletin de transfert à signer électroniquement, nos équipes s'occupent du reste.

Transférer une assurance vie ou un contrat de capitalisation

Le transfert de votre assurance vie et/ou de votre contrat de capitalisation (personne physique ou morale) est soumis à une seule condition : l'assureur de votre enveloppe doit être le même que l’un de nos partenaires privilégiés. Dans ce cadre, il est par ailleurs plus juste d’évoquer un transfert de courtier, plutôt que de transfert d'enveloppe, car l’assureur reste le même.

Dans le cas où votre assureur n’a pas de convention avec Auguste Patrimoine, nos équipes sont en mesure d’étudier l’impact de la clôture de votre précédente enveloppe d’un point de vue fiscal afin d’optimiser le rapatriement de vos différentes liquidités sous la tutelle Auguste Patrimoine.

Les transferts chez Auguste Patrimoine sont gratuits et ne demandent aucune gestion administrative de votre côté, nos équipes s’occupent de l’intégralité du processus.

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Transférer un compte-titres

Un compte-titres est une enveloppe facile à transférer. Il convient de simplement remplir une fiche de transfert que nous faisons parvenir à notre banque dépositaire partenaire, il suffit ensuite de quelques jours afin que nous puissions récupérer la vision et le conseil sur vos investissements.

Dans le cas d’un transfert de compte-titres vers une assurance vie luxembourgeoise, il est nécessaire de prendre en considération la fiscalité associée car cette opération revient à vendre (et ainsi, acter des plus ou moins values) sur l’ancienne enveloppe puis acheter les mêmes lignes sur une nouvelle.

Également, le transfert ligne par ligne de vos positions peut également engendrer des frais importants selon le nombre de positions et la grille tarifaire en vigueur de votre précédent partenaire. Selon la situation, il peut être plus intéressant de simplement clore votre ancien compte-titres et d'en ouvrir un nouveau sous la tutelle Auguste Patrimoine.

Chaque situation est unique, nos équipes peuvent vous accompagner dans l’étude de la faisabilité d’un tel transfert. Afin d’étudier la faisabilité de l’opération, vous pouvez nous communiquer le dernier relevé de situation de vos compte-titres. Dans ce dernier doivent notamment figurer les références et l’adresse de l'établissement actuel.

Transférer un Plan Epargne Actions (PEA) ou un PEA-PME

Point important, le transfert de PEA ne vous enlève pas les avantages fiscaux associés à l’ancienneté de votre enveloppe. En effet, le transfert n'est pas considéré comme un retrait.

Le processus de transfert des titres détenus peut prendre de 2 à 4 semaines car il nécessite l'ajout d'un bordereau d'informations fiscales qui retrace l'historique des transactions. Par ailleurs et pour accélérer ce processus, il peut être judicieux de réduire la taille du portefeuille en vendant les lignes les plus spéculatives et les SICAV de votre établissement qui peuvent entraîner des frais de garde élevés après le transfert. Nous sommes en mesure de vous aider à réorganiser vos actifs afin d'optimiser la rentabilité de votre enveloppe, en fonction de votre situation.

Une fois cela fait, vous devez demander le transfert à votre ancien teneur de compte en transmettant votre dernier relevé de situation ainsi que les références et l'adresse de l'ancien établissement. Il est important de tenir compte de la temporalité pour éviter les blocages, notamment en évitant la période de versement des dividendes. Dans ce cadre également, nos équipes vous accompagnent tout au long du processus. 

Transférer un contrat d'épargne salariale (PEE, PERCO)

Il existe deux cas de figure, selon que le transfert soit collectif (le dirigeant lance un transfert pour la totalité des PEE et PERCO au sein de son entreprise), ou individuel (le salarié transfert individuellement son PEE et/ou son PERCO d'un teneur de compte à un autre).

Transfert collectif - pour dirigeant

Nous vous invitons à directement nous contacter afin de lancer un transfert collectif. Pour note, l'entreprise doit avoir au moins 1 salarié en plus du dirigeant afin de pouvoir transférer son épargne salariale d'un teneur de compte à un autre.

Transfert individuel - pour salarié

Le processus pour un transfert individuel varie selon votre situation, nous pouvons vous guider étape par étape afin de réaliser ce dernier. In fine, vous pourrez suivre facilement et avec efficacité l'ensemble de votre épargne, qu'elle soit personnelle ou salariale, depuis votre compte Auguste Patrimoine.